Tout ce que vous vous demandez
Avant de commencer, il est normal de vouloir comprendre comment se déroule un accompagnement, à qui il s’adresse et sur quelles bases nous travaillons.
À propos d'Aluna conseils et de son approche
Qu'est-ce qu'Aluna conseils et en quoi est-ce différent d'une banque ou d'un conseiller financier classique ?
Aluna conseils est un accompagnement patrimonial indépendant, pensé pour remettre de la clarté et du sens dans la gestion de votre argent. Contrairement à une banque, l'objectif n'est pas de vous vendre un produit, mais de vous aider à comprendre votre situation, à clarifier vos objectifs et à prendre des décisions alignées avec votre vie — pas avec la logique commerciale d'un établissement.
Qui est Marine Fuentes et quelle est son expérience ?
Forte de 13 ans d'expérience dans le système bancaire et financier suisse, Marine Fuentes a créé Aluna conseils, portée par l'envie d'offrir un accompagnement différent : plus humain, plus transparent, centré sur la personne avant tout.
Pourquoi Aluna conseils s'adresse-t-elle en priorité aux femmes ?
Parce que la gestion de patrimoine reste un domaine où beaucoup de femmes se sentent mises à l'écart ou peu écoutées par les circuits traditionnels. Aluna conseils veut leur offrir un espace où poser leurs questions sans jugement, comprendre leur situation à leur rythme, et reprendre la main sur leurs décisions financières.
Un homme peut-il aussi faire appel à vos services ?
Oui. L'approche d'Aluna conseils s'adresse en priorité aux femmes, mais elle est ouverte à toute personne en recherche d'un accompagnement patrimonial clair et sans jugement.
Aluna conseils est-elle indépendante d'une banque ou d'un assureur ?
Oui, Aluna conseils a à cœur de garder son autonomie et son indépendance vis-à-vis des banques, compagnies d'assurance ou établissements financiers. Cette indépendance garantit des conseils orientés uniquement vers vos intérêts.
Quelles sont les valeurs qui guident votre accompagnement ?
Trois valeurs guident chaque accompagnement : la clarté, le respect de soi et la liberté de décision. L'idée est de vous redonner une vision globale et consciente de votre patrimoine, en accord avec vos aspirations personnelles.
Pour qui, à quel moment ?
Dois-je déjà avoir un patrimoine important pour vous consulter ?
Non, l'accompagnement s'adresse à toute personne qui souhaite clarifier sa situation financière, quel que soit le point de départ — qu'il s'agisse d'un premier bilan ou d'une réorganisation patrimoniale plus large.
Je n'y connais rien en finance, est-ce un problème ?
Pas du tout — c'est même souvent le point de départ. Le rôle d'Aluna conseils est justement d'expliquer votre situation en termes clairs, sans jargon, pour que vous compreniez chaque décision avant de la prendre. Le plus important est votre volonté d'avancer et d'évoluer.
À partir de quel âge ou quelle situation devrait-on penser à faire un bilan patrimonial ?
L'âge n'est pas un critère tant les situations peuvent être différentes.
Il n'y a pas de moment « trop tôt » : dès que vous vous posez des questions sur vos objectifs financiers à court, moyen ou long terme, un diagnostic patrimonial permet d'y voir plus clair et d'identifier les priorités.
Je traverse un changement de vie — mariage, séparation, divorce, héritage, retraite, vente d'entreprise — est-ce le bon moment ?
Oui, tout à fait. Ces moments de transition ont un réel impact sur votre patrimoine, et il est important de les prendre en compte à temps. C'est l'occasion de faire le point, d'ajuster votre stratégie et de vous assurer qu'elle continue à vous ressembler et à servir vos objectifs.
Comment se déroule un accompagnement ?
En quoi consiste le Diagnostic Patrimonial & Alignement ?
C'est une séance dédiée à l'évaluation de votre situation financière actuelle. Elle permet d'identifier les points de blocage et les opportunités, de clarifier vos objectifs à court, moyen et long terme, et de définir les grandes lignes d'une stratégie de gestion et d'investissement adaptée.
Qu'est-ce que le Bilan patrimonial aligné et combien de temps dure-t-il ?
Le Bilan patrimonial aligné est un accompagnement plus complet, sur environ 3 mois, au tarif de CHF 3'250.–. Il va au-delà du diagnostic initial pour approfondir votre situation et construire une stratégie patrimoniale sur mesure.
Quelle est la différence entre le diagnostic et le bilan patrimonial ?
Le Diagnostic Patrimonial & Alignement est une séance ponctuelle d'évaluation et de clarification. Le Bilan patrimonial aligné est un accompagnement plus approfondi sur plusieurs mois, qui permet de construire et d'affiner une véritable stratégie patrimoniale.
Que se passe-t-il concrètement lors d'une première séance ?
La séance permet de faire un état des lieux de votre situation actuelle, de nommer vos objectifs et vos besoins, et d'identifier ensemble les leviers d'optimisation possibles — sans engagement ni jargon technique.
Combien de temps dure une séance ?
Les séances de ré-alignement durent entre 60 et 90 minutes, selon vos besoins.
Que se passe-t-il après le bilan ou le diagnostic ? Suis-je accompagnée dans la mise en œuvre ?
Oui, un suivi peut être mis en place pour vous accompagner dans la mise en œuvre concrète des recommandations, à votre rythme.
Vais-je devoir changer de banque ou transférer mes avoirs ?
Non, l'accompagnement ne vous oblige à rien de tel — l'objectif est de vous aider à mieux comprendre et piloter votre patrimoine, quelle que soit la banque où il se trouve.
Tarifs et engagement
Combien coûtent vos prestations ?
Vous retrouverez le détail des prestations, leur durée et leur tarif sur la page dédiée aux accompagnements.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Un échange de 30 minutes est offert à toute personne souhaitant un premier contact avec Marine. Vous pourrez y poser vos questions et décider de la suite.
Pour l'accompagnement « Souveraineté et leadership patrimonial », afin de pouvoir établir une offre sur mesure, un premier rendez-vous a lieu gratuitement. Il permet de poser ensemble la situation, les attentes et les objectifs à atteindre.
Y a-t-il un engagement sur la durée ou un abonnement ?
Non, chaque prestation est ponctuelle et clairement définie dans son contenu et sa durée — vous savez à quoi vous engager dès le départ.
Confidentialité et indépendance
Mes informations financières et personnelles restent-elles confidentielles ?
Oui, toutes les informations partagées lors des séances restent strictement confidentielles.
Travaillez-vous avec des institutions financières partenaires ou touchez-vous des commissions sur les produits recommandés ?
Aluna conseils est indépendante de tout établissement bancaire ou assurance.
Comment garantissez-vous des conseils objectifs et sans conflit d'intérêts ?
La liberté est l'une des valeurs fondamentales d'Aluna conseils : n'étant rattachée à aucune banque ni aucun assureur, chaque recommandation est pensée uniquement en fonction de vos intérêts et de vos objectifs, pas d'une logique commerciale.
Vous bénéficiez de mon expertise et de mon écosystème de partenaires, mobilisés librement selon vos besoins et vos demandes.
Les questions pratiques
Les rendez-vous ont-ils lieu en présentiel, en visio, ou les deux ?
Selon ce qui vous convient le mieux, nos rendez-vous peuvent se dérouler en présentiel ou en visio — l'important est que vous vous sentiez à l'aise pour échanger librement.
Comment prendre rendez-vous ?
Vous pouvez prendre rendez-vous par e-mail à l'adresse contact@aluna-conseils.ch.
Vous pouvez également réserver directement un échange de 30 minutes via le calendrier de prise de rendez-vous Aluna conseils.
Proposez-vous un suivi dans la durée après la première stratégie mise en place ?
Oui, un accompagnement de suivi peut être proposé pour ajuster la stratégie au fil des évolutions de votre situation.
Vous avez encore une question ?
Certaines situations sont difficiles à résumer en quelques lignes.